Az OTP Nyugdíjpénztár tagjaként igénybe vehető szolgáltatások

Lakáscélú szolgáltatás

Pénztárunk 2025. január 1-től 2025. december 31-ig kiegészítő szolgáltatásként lehetőséget biztosít minden pénztártagja számára, hogy adómentesen felhasználhassa a 2024. szeptember 30-i önkéntes nyugdíjpénztári egyéni számlája egyenlegét az alábbi lakáscélokra:

• Banki lakáscélú- és szabad felhasználású jelzáloghitelek törlesztése, előtörlesztése és végtörlesztése
• Munkáltatói lakáscélú kölcsön törlesztése, előtörlesztése és végtörlesztése
• Új lakáscélú hitel felvételéhez az önerő biztosítása
• Otthonfelújítás, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének, korszerűsítésének, felújításának, bővítésének támogatása
• Magyarországon lévő lakás vagy lakóház megvásárlása
• Magyarországon lévő lakás és lakóház építkezési helyéül szolgáló építési telek megvásárlása
• Otthonépítés, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének támogatása

Nyugdíjszolgáltatás

A nyugdíjkorhatárt elérő pénztártag az alábbi lehetőségek közül választhat:

tagsági jogviszonyát fenntartja és az alábbi szolgáltatások közül választ:

• csak a hozam kifizetését kéri,
• egy meghatározott összeg (minimum 1 Ft) feletti rész kifizetését kéri,
• meghatározott járadékalap után évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő meghatározott összegű és gyakoriságú ütemezett kifizetést kér (például: havonta 50 000 Ft összeg kifizetését kéri),
• életjáradékot kér meghatározott összegű életjáradék alap után.

FIGYELEM! 2016. július 1-jét követően a fentebb felsorolt tagsági jogviszony fenntartása mellett igényelt nyugdíjszolgáltatás esetén – az önkéntes kölcsönös biztosítópénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény módosítása alapján – bármely újabb tagsági jogviszony megtartásával járó nyugdíjszolgáltatás igénybevételére irányuló kérelmet a pénztártag csak 1 év elteltével nyújthat be a Pénztárba. A korlátozás a teljes megtakarítás egyösszegű, tagsági jogviszony megszüntetésével járó kifizetésére nem vonatkozik.

tagsági jogviszonyát megszünteti és az alábbi lehetőségek közül választ kifizetést:

• csak járadékszolgáltatást igényel,
• meghatározott összeget egy összegben, a fennmaradó részt pedig járadékszolgáltatás formájában igényli,
• a teljes megtakarítást egy összegben kéri kifizetni.

Tagsági jogviszony megszüntetése esetén a járadékszolgáltatás háromféle lehet:

• meghatározott járadékalap után évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő meghatározott összegű és gyakoriságú ütemezett kifizetés, vagy
• meghatározott járadékalap után évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő meghatározott időtartamú és gyakoriságú, biztos banktechnikai járadék, vagy
• életjáradék: biztosító által nyújtott életjáradék, meghatározott járadékalap után (amely nem lehet több, mint az egyéni számla 90%-a) + a maradék egyenleg egy összegben kerül kifizetésre.

10 éves várakozási idő utáni kifizetés

A Pénztártag a 10 éves várakozási idő lejárta után az egyéni számláján nyilvántartott összegből a hozamhoz személyi jövedelemadó- és járulékmentesen, a befizetett tőkéhez adó- és járulékkötelesen juthat hozzá az alábbiak szerint:

Továbbra is pénztártag marad és az egyéni számláján lévő teljes megtakarításból

• az egyéni nyugdíj-megtakarítás adómentes részét kéri kifizetni, amelyen belül csak a hozam kifizetését kéri (a hozam felvétele személyi jövedelemadó- és járulékmentes kifizetés!)
• egy meghatározott, fix összeg - maximum a megtakarítás 90%-ának - kifizetését kéri, (amely tartalmazhat adómentesen felvehető hozamot, tőkét, valamint adó- és járulékköteles tőkerészt), vagy
• teljes összegű kifizetést kér (amely tartalmazza az adómentesen felvehető hozamot, tőkét, valamint az adó- és járulékköteles tőkerészt), és a tagsági jogviszonyát továbbra is fenntartja.

A tagsági jogviszony fenntartásával az egyéni nyugdíjszámla a fenti esetekben nem kerül megszüntetésre, a számlára további befizetések teljesíthetők és a megtakarítás terhére a tagsági jogviszony fenntartásával újabb hozamkifizetés, részkifizetés vagy teljes kifizetés kérhető 3 év elteltével.

Megszünteti tagsági jogviszonyát és az egyéni nyugdíjszámláján lévő teljes megtakarítás egyösszegű kifizetését kéri.

Ebben az esetben a hozamrész adómentesen, a tőkerész részben vagy egészben adózottan kerül kifizetésre, és a pénztártagot további egészségügyi hozzájárulás fizetési kötelezettség terheli, az egyéni számla lezárásra kerül és a pénztártag tagsági jogviszonya megszűnik.
 

Segítség már az aktív években is

Tagi kölcsön

Amennyiben a pénztártag legalább 3 éves tagsági jogviszonnyal rendelkezik, úgy kedvező feltételek mellett a Pénztártól tagi kölcsönt igényelhet, az egyéni nyugdíjszámláján nyilvántartott összeg 30%-ának erejéig, minimum 50.000 Ft összegben. A tagi kölcsön futamideje 12 hónap.